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積立運用を始めるにあたっての Q&A

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  • Q.実際の積み立て方法は?

    クレジットカードを使用するのが最も費用が掛かりませんので、クレジットカードをご使用して頂いております。通常は、Visa, Master, JCB のどれかをご使用いただいております。

  • Q.積立額を変更することはできますか?

    A.最初はプランの期間に応じていわゆる縛り期間が発生しますが(大体1年半から2年)、その後は積立額を必要に応じて下げることは可能です。反対に、上げる場合に関してはいつでもして頂けます。

  • Q.積立額や運用期間はどのように決めれば良いですか?

    A.それぞれの方が全く違うライフスタイルですし、運用に充てる額は異なりますし、いつまで仕事をしたいかという展望もことなります。原則しっかり続けることが大事ですので、アドバイザーとご相談の上お決めください。

  • Q.運用内容はどのように決めますか?

    A.弊社のアドバイザーとお話しして頂き、こちらからお勧めするもので内容を絞っていきます。反対に、こういうものが良いという方をご指定してこられる方もいるので、リクエストに合わせて決める場合もございます。

  • Q.運用の通貨は何ですか?

    A.数種類の基軸通貨で運用して頂くことができますが、多くの日本人の方が日本円に偏った資産の保有をしているため、まずはUSドルをお持ち頂くようにしています。

     

  • Q.運用内容はどのように確認できますか?

    A.自身でオンラインアカウントを設けることができるので、自身のタイミングで状況をチェックしていただけます。

  • Q.どのような人が積立運用をするべきですか?

    A.基本的には全ての人が何らかの形で将来の資金を準備する必要があると思いますので、始めるタイミングや運用額の差はあれど、全ての人が検討しなければならないと考えています。

     

  • Q.満期の際の受け取りはどうなりますか?

    A.基本的にはプランを所有している方と同名義の銀行口座で受け取る形になります。

     

  • Q.早期解約の場合は?

    A.早期解約に関しては、特定のルールがあります。原則しっかり続けることが前提となるプランですので、無理のある額で始めるものではありません。どのタイミングであればどれくらいの解約手数料がかかるか、という作成資料をアドバイザーよりお受け取り下さい。

     

  • Q.証書のようなものは発行されるのでしょうか?

    A.はい、開始と同時に金融機関より、プランの所有を証明する書類が発行されます。大事な証書となりますので、大切に保管して頂く必要があります。

  • Qリターンはどれくらいになるのでしょうか?

    A.過去の結果や統計上の話ではありますが、コストを加味した上で5%前後を想定しております。ただし、これは5%を確約するものではありませんので、アドバイザーに明確な説明を受けて頂くようお願いいたします。

     

  • Q,英語ができる必要はありますか?

    A,日本人のアドバイザーの対応となりますので、日本語にてサポートをしております。資料に関しても、日本語化が不可能であってもお客様にしっかり理解いただけるまで説明をさせて頂いております。